באילו מקרים קרן הפנסיה מעניקה כיסוי
קרן פנסיה חדשה מעניקה כיסוי בשלושה מצבים: פרישה, נכות ופטירה.
במידה ויש לך קרן פנסיה חדשה ועדיין לא נפגשת עם יועץ פנסיוני לאחר קבלתך לעבודה או לאחר שינוי הסטטוס שלך המשפחתי או המיסוי ,יכול להיות שסוג המסלול שבו אתה מבוטח לא מתאים לך ויש הבדל גדול אם אתה רווק ללא ילדים או נשוי עם ילדים ,משפחה חד הורית , בני זוג ידועים בציבור או בני זוג מאותו המין.
גם למי שזו לו קריירה שניה ויש לו כבר פנסיה ממקור אחר או כיסוי פנסיוני קיים ,צריך להתייעץ עם יועץ פנסיוני בכדי לבדוק שלא משלם על כפל כיסויים מצד אחד ומצד שני האם יוכל להקטין את חבות המס.
בנוסף, רואים בייעוץ האם הכיסויים מספקים וכיצד ניתן לשפרם במידה ויש צורך. ולבסוף האם אפשר להקטין את העמלות שאתה משלם (דמי ניהול).
